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金融服务企业在实现自动化的过程中的10个易犯错误

浏览次数:136人 时间:2021-10-15 09:16:02

金融服务行业的企业在实现自动化的过程中一般会出现什么样的易犯错误?如何采用更好的方法解决这些问题?以下内容将聚焦于金融服务行业企业的自动化实现场景,指出其中的错误,提出较为可行的解决方案供参考。


1、过度执着于使用某种单一技术

合作伙伴和技术人员们说某一项特定技术如(RPA,NLP,低代码,无代码)可以如何帮助节省公司开销。但每项技术都有其优点和缺点。

一旦某企业购买并部署了RPA,就想大幅推广RPA,但CIO经常只从某个业务流程出发推广而不是以业务结果为导向,结合更多工具进行自动化。

在超自动化的场景里,只有将这些技术结合在一起,才能使他们产生真正的价值。所以在选择自动化工具前最好使用一种架构来决定希望达到的业务目标和自动化方法的设计,更聚焦于业务实现,而非技术的着重使用。


解决方案:

建立由不同技术组合的工具,提供更丰富的功能来满足业务重构需求。


2、认为可以在没有IT人员支持的情况下部署自动化

低代码平台和RPA以使用简单著称。许多企业错误地认为这些技术的采纳是不需要 IT 部门的。

导致很多时候 IT 在最初的脚本开发到后面的启动自动化过程里都没有被容纳进去,但最后却被要求去维护所有自动化工具运用的场景。

但实际上大多业务用户不具备关于用户数据和记录如何运作的系统化知识,因此他们面临很大的对数据进行误操作的风险

利用快速,敏捷的方法去开展流程依然是自动化成功的关键,但无论如何都不能把 IT 部门和技术 专家的意见给忽略掉。


解决方案:

建立一个交付运营中心,这些人需具备银行保险的业务知识,分析能力,技术能力和 IT 管理经验。关键是大家都有强烈的愿望去完成流程自动化并能够在自动化的过程中带来创新。


3、没有让所有受到影响的部门参与自动化实现过程

从本质来看,自动化会对一些部门产生冲击。改变员工的日常工作职责会使一些员工产生抵触情绪。这里需要HR及各个部门的管理人员来进行鼓舞来消除壁垒,来避免项目进展停滞。也需要IT部门的支持,来保持自动化的更新同步速度。


解决方案:

找到具备管理能力的利益相关部门人员进行介入。


4、认为自动化永远正确

在企业中,如果出现带有系统集成的业务无法达到业务和财务的要求,自动化就是较好的长期解决方案。它具有短时部署的特点。但有时自动化会延长部分冗余功能的寿命,并因成本的节省会掩盖效率低下的问题。


解决方案:

对系统替换和集成策略相关的自动化进行优劣势的评估,将短期收益和长期的稳固方法做个平衡。


5、没有花足够的时间去测试

自动化技术没有容错性,一般只能在在算法和规则都绝对正确的情况下才能奏效,一旦失效就会让业务受损。因此,测试必须贯穿整个流程

凡是没能在上游花大量时间去对自动化工具进行用户测试的企业很快就会在实际生产中发现这些问题,而过程中受影响的会是客户,员工和业务流程。


解决方案:定义多种可供采纳的流程路径,对其做最全面的用户测试并在运行这些自动化工具时监测数据


6、将时间浪费在过于复杂和还未准备好迎接自动化的业务流程上

尽管企业前端会有详细的流程识别步骤,但还是会存在选错自动化流程的情况。

主要是因为流程最初没有被详细记录下来或是没有被理解透,还有可能是工作流不连贯,再有就是在决策阶段出现了太多不可控变量。

不要掉入省钱陷阱,如果不立即叫停这些流程的话, 那将会又更多的时间和精力被浪费掉。


解决方案:
敲定一系列规则和指标来帮助决定哪些没有为自动化做好准备的流程和任务需要被放弃。例如可以根据流程步骤的数量,所需的集成数和现有流程的透明度等。



7、将自动化当成是个复制流程的练习

在部署流程自动化工具过程中经常出现的一个错误是照原样复制流程,而不是进行提升业务收益的流程重建。

有一些革新的自动化运用场景通过聚焦业务目标和业务方向对原先流程最根本上的重新设计,或是用另一种完全不同的流程,来达到企业预想的收益。


解决方案:利用 GARTNER在自动化决策阶段所采纳的四步决定法去生成一个帮助实现自动化的周密方法,以帮助聚焦到预期要达到的业务目标和自动化目标上。


8、忽略企业文化和对员工的影响

很多讨论中都忽略了自动化对员工带去的冲击。重视员工对自动化项目的反应是确保自动化能够获得成功的关键。

企业需要足够重视内部文化的转变以帮助激发更好的想法,来帮助重新构建工作中的流程,同时带动起一股相信只要适合自动化的工作任务都能够被自动化的信念。


解决方案:

利用Gartner编写的关于文化层面抗拒的研究报告来创造出一个扎实的计划,以方便企业在自动化实施过程中克服文化壁垒。


9、运用错误的指标来衡量取得的成果

企业已经不再用纯粹的成本节约来衡量自动化变革的成功与否,要意识到需要加入更多有意义的 指标衡量。例如,一项旨在提升客户参与度的自动化提案,应该由是否能够提升客户满意度,是否能够节省客户劳动力,是否能否提升口碑来衡量自动化的效果。


解决方案:

先设定一些指标,并在提案前确保拥有当前指标的基础标准,例如SLA (服务等级协议),客户满意度得分或是差错率等等。


10、没有足够重视自动化后的相关任务

相较于其他,自动化相关项目在实施完成后要求用到大量、持续的 IT 支持。自动化部署后持续的测评,监控和定期的质检需要确保到位,来确保机器人脚本编写正确,而且可以按照预期来运行,同时可以避免出现重大失误,以及可以确保病毒或技术问题导致业务无法正常运行。


解决方案:

建立自动化后的一系列流程来确保运营能够持续监测这些自动化工具,同时有助于企业应对突发灾难的复原。


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